协会章程

    协会章程

    2006年7月17日发布于政府公报,编号:26231

    第一章

    总则 职责与权利


    建会依据
    1.1 土耳其银行业协会是依据《银行法》第19章合法建立的公共机构,总部位于伊斯坦布尔,并有权在全国设立机构。


    定义
    2.1 基本定义

    a)银行:指在土耳其按照《银行法》第5411条以“银行”为名设立的储蓄银行、投资银行及其在国内外的下属分行。

    b)协会:指土耳其银行业协会

    c)基金:指储蓄存款保险基金

    d)监管委员会:指银行业监督管理委员会

    e)监管机构:指银行业监督管理机构

    协会会员

    3.1 所有在土耳其运营的储蓄银行、投资银行必须在获得经营许可的一个月内成为协会会员及协会授权单位,并遵守本章程。

    3.2 会员银行出现下列情况,其注册会员资格将被取消。

    被吊销经营许可;与一家或几家银行或金融机构合并;资产、债务等被其它银行接管;停业整顿。


    协会的目标、权限和职责

    4.1 本协会的宗旨是保护土耳其银行的权益,致力于促进土耳其银行业快速成长、稳健运行、专业发展和提高竞争力的相关研究,促进公平竞争策,基于开放市场、公平竞争的原则以及银行业相关规章制度,执行并监督落实相关决策和举措。

    4.2 为实现上述目标,协会将履行以下职责:

    a)为促进土耳其银行体系和行业的发展制定政策、做出决策;

    b)经监管机构批准,制定会员银行员工的职业准则;

    c)制定行业规则,以确保会员银行的运营与经济形势相符,与协会和行业要求相符;

    d)经董事会同意,制定行业道德准则;

    e)对依据章程做出的决策和按照官方要求采取的措施进行督查落实;

    f)防止会员银行之间出现不公平竞争,采取措施保证护公平竞争的经营环境;

    g)经监管机构批准,在对客户权利和标准合同的执行规定进行预判的基础上,制定有关合同的形式和内容;

    h)代表土耳其银行在国内外推广银行业务,并发布相关动态;

    i)关注国内外经济、金融和银行业的发展态势,并将信息综合告知会员银行及其它相关机构;

    j)采取措施巩固银行之间专业合作;

    k)为政府机构、银行及银行业相关机构提供咨询意见;

    l)采取措施鼓励国民储蓄,并向相关职能部门提供建议;

    m)为解决会员银行与其个人客户之间的争议,经董事会批准,按照协会设定的规章制度设立仲裁委员会;

    n)与监管机构协调,确保会员银行之间正常的合作;

    o)收集银行的非涉密数据并向公众发布;

    p)遵守银行业法律法规,并向会员银行发布相关信息;

    q)在遵守相关法律法规的基础上,就会员银行在制定最高存款利率和限额、贷款利率,和存贷业务手续费,以及银行其他业务收费方面提供参考方案;

    r) 经监管机构批准,就会员银行公告广告的类型、外观、内容和数量等方面,制订相关准则;

    s)监督会员银行落实协会出台的政策和措施,对未及时彻底执行的会员银行做出处罚;

    t)组织与银行业相关的研讨、座谈、会议和培训;

    u)在董事会做出决议的基础上,就涉及会员银行共同利益的事件提起诉讼;

    v)执行政府相关政策;

    w)在法律法规允许的范围内,履行其它委托职责。

    银行代表

    5.1 各会员银行须由董事长、常务董事、总经理或代理总经理出任协会代表,如上述人员因故不能出任时,副总经理可由其银行授权出任代表。但只有各银行时任总经理才可代行董事长和代理董事长的职责。

    第二章

    组织机构、职责和权力


    协会组织架构


    6.1银行业 协会由会员大会、董事会和审计处组成。会员大会为决策机构,董事会为执行机构。另设总秘书处和协会咨询委员会。


    会员大会及其职责

    7.1 会员大会由各会员银行的代表组成。

    7.2 会员大会职责如下:

    a)审批预算和董事会、审计处的年度总结,以及协会账户情况的汇报;

    B)按会员银行分组选举董事会成员;

    c)选举产生协会审计处;

    d)就董事会提出的关于协会职责与宗旨的建议和要求,以及董事会成员向每年三月举行的会员大会提出的建议和要求进行讨论并做出必要的决策,同时决议下一年的运营方案;

    e)就本章程进行必要修订的方面向监管机构提出申请。


    会员大会流程

    8.1 会员大会常规和非常规会议一般安排在协会总部或者董事会指定的地方举行,常规会议于每年五月举行,会议地点、时间和议程以及因未达到法定人数而举办第二次会议等事宜由协会董事会决定,但第一次与第二次会议之间的间隔不得少于一个星期。董事会需于第一次会议前15日就上述相关事宜通知全体会员,并由总秘书处以挂号信或快递的方式上报监管机构。如会员大会有选举议程,应将会员银行及其代表名单一式三份,连同董事会有关会议的书面决议,一起提交给选举委员会主席,选举委员会主席需由最高选举委员会在大会前15日指定。主席需对名单及其它材料进行必要的检查和认可,还需指定一名监票主席和两名监票员,以及两名候补监票员。

    8.2 非常规会议应由董事会发起,或至少五分之一的会员银行书面申请,或审计处认为有需要时方可举行,并应上报监管机构,若会议涉及选举议程还需如上文所述于会议前15日通知选举委员会主席。

    8.3会员大会有选举议程时,选举委员会主席应指定一名监票主席和两名监票员,以及两名候补监票员。


    参会人数

    9.1 会员大会法定参会人数为会员银行数的二分之一,如第一次会议参会人数未达到法定人数,则第二次会议参会人数不受法定人数限制。

    9.2 会员大会仅讨论议程内容,但由会员银行提出的、大多数出席会议的会员银行要求讨论的议题,需补充进会议议程。会议以投票的方式进行表决,如出现同票的结果,以董事长的投票为准。会员大会所做出的决议对未出席大会的会员银行也具有同等约束力。


    会员大会主席团

    10.1 会员大会由董事长或代理董事长主持,也可选举出一位出席会议的会员银行代表主持,并同时由两位会员银行代表担任秘书。会议记录和相关决议须由董事长、代理董事长和秘书签字后存档。


    投票权、投票规则和决议公告

    11.1每个会员银行在大会中的投票权由会员银行年度资产负债表中所显示的总资产占土耳其银行业总资产的比例来决定,其总资产占行业总资产的每千分之个点都代表一个投票权。总资产比例少于千分之一点的会员银行仅可获得一个投票权。在计算票数时,采用四舍五入,千分之零点五及以上点数计为一票。

    11.2 大会投票应当按照投票规则进行,并公开计票。投票结束时,投票结果需录入备忘录,并由监票主席和监票员签名。对投票结果有任何异议须在备忘录日期后的两日内提出,并应于同日由监票主席审查后给出相应的结论。

    11.3 投票应在会员大会上以公开的方式计票,秘密投票的方式仅限于会员大会做出相应秘密投票的决定时方可采用。经大会同意,代理董事长和大会秘书处可由公开投票的方式产生。大会决议的副本应以挂号信或快递的方式送达给会员银行和监管机构。


    董事会及其构成

    12.1 各会员银行小组的董事名额分配如下:

    a)储蓄银行按照其年度资产负债表,分配如下;

    1)8个董事席位从行业内总资产前十位的银行组成的小组中选出;

    2)3个董事席位从总资产排在后续八位的8家银行组成的小组中选出;

    3)1个董事席位从总资产排在上述两组银行之后的其它银行组成的小组中选出。

     
    1个董事席位从投资银行小组中选出。

    每个小组在会员大会上通过小组内部投票选举产生董事,并由选出的董事组成董事会。


    董事会职责

    13.1 董事会作为协会的执行机构,其职责如下:

    a)履行本章程规定的职责;

    b)指定相关专家团签署须由协会承担责任的所有文件;

    c)选举产生董事长和代理董事长;

    d)指定总秘书处成员并决定其薪资;

    e)以确保会员银行与其客户之间的争端得到解决为目的,确定其处理原则和方式,并在此原则和方式得到监管机构批准后成立仲裁委员会;

    f)召集非常规会员大会,制定常规会员大会和非常规会员大会的议程、召开地点和时间;

    g)批准协会的内部规章;

    h)制定协会薪资政策,决定建立或撤销协会内部部门,做出为实现协会的目标而购入或售出不动产的相关决策;

    i)做出纪律处罚决定;

    13.2 董事会要求未能遵守或执行协会决策的会员银行提交书面解释,纪律处罚需在收到书面解释后决定。如果在责令提交书面解释的通知下达1个月内会员银行仍未能提交,将被视为放弃解释权,董事会应在责令提交书面解释通知下达后的2个月内做出最终纪律处罚决定。此限期最长可延期1个月。

    13.3 董事会依据《银行法》第81章的管理处罚条款处罚未能遵守或执行协会决策的会员银行。

    13.4 纪律处罚应通知监管机构、财政部和基金会,以便其根据有关法规采取必要措施。

    13.5 受纪律处罚的会员银行不得参加决定其纪律处罚措施的相关会议。


    董事长

    14.1 董事长代表土耳其银行业协会,负责执行会员大会和董事会的决议。


    董事长的选举

    15.1 除董事会决定采用其它方式外,董事长应当从任银行总经理的董事中经公开投票选举产生。董事长任期限于董事会任期内。如因故重新选举董事会,也应同时重新选举董事长。

    15.2 在董事长卸任其所在银行总经理职位,或董事长职位因故出现空缺的情况下,董事会需在一个月内从董事中选举一位银行总经理继任,直至原董事长任期结束。


    代理董事长及其选举

    16.1 董事会需从任银行总经理的董事中选举一位代理董事长,任期2年。在代理董事长卸任其所在银行总经理职位,或代理董事长职位因故出现空缺的情况下,董事会需选举从董事会中选举一位银行总经理继任,直至原代理董事长任期结束。


    董事任期

    17.1 董事任期2年。任期届满的董事可再次当选。如董事职位因故出现空缺,董事会应选择同组中会员大会上得票数最高的会员银行,如出现票数相同,则选择总资产最高的会员银行担任临时董事,直至下次会员大会的选举。不再担任董事的会员银行,其董事资格自动终止。董事无薪资待遇。如所在银行小组发生变化,其所选董事任期持续到下一次会员大会重新选举。


    董事会会议

    18.1董事会在任何涉及协会的问题时,如需要,总秘书处经董事长或代理董事长批准后召集董事会会议。每位董事均可以书面形式向董事长申请邀请全体董事召开会议。董事会会议至少每两个月举行一次,由总秘书处向所有董事及审计员通知会议议程和地点。董事会会议须至少七位董事出席方可举行,出席董事以投票的方式做出会议决议,如出现票数相同,以董事长投票的决议为准。


    总秘书处及其任命、职责和权限

    19.1 董事会指定总秘书处成员并决定其薪资。总秘书处成员需拥有法律、经济、金融、银行、商务管理、公共管理或相关专业的学士及以上文凭;拥有工程学学士学位的,需获得上述专业的硕士学位,并具有十年以上银行和商务管理经验。

    19.2 总秘书的职责与权力如下:

    a)确保各董事知悉并执行会员大会和董事会的决议;

    b)履行董事会赋予的职责;

    c)准备关于协会人事、组织结构、薪资政策、预算、规章和活动等方面的报告材料,并提交董事会审批;

    d)负责会计、账簿及单据管理和协会的信函往来;

    e)受董事会委托作为协会代表在政府机构和法院处理与第三方之间的事务;

    f)按照《银行法》规定,准备需提交协会的意见和文件,并提交董事会批准。

    审计处及其选举、职责和权限

    20.1 会员大会选举3家银行作为审计单位组成审计处,为期两年:每个银行小组(见12.1, 12.1 a,b)限一个名额;

    20.2 审计处经投票选举产生,可连选连任。审计处工作无薪资报酬。

    20.3 如果一个审计单位职位因故出现空缺,由其余两位审计单位从该审计单位所在银行小组中推选一家会员银行作为临时审计单位,任期至下次会员大会选举为止。所选银行需为小组中会员大会得票数最高者,如票数相同,则为选择总资产最多者。所在银行小组发生变化时,审计单位的任期持续至下一次会员大会选举时为止。

    20.4 审计单位在年度会员大会之前,审查所有往来帐目,然后以联合报告的形式提交协会各项活动的审计结果;

    20.5 审计单位在认为必要时,可以参加董事会会议,但无投票权;可以要求将他们认为有必要讨论的议题列入董事会会议议程。

    咨询委员会及其构成和职责

    21.1 咨询委员会委员候选人由各银行多数股东提名并报送董事长,由董事会中代表各银行的董事从候选人中选举产生。咨询委员会是董事会的咨询机构。

    21.2 咨询委员会任期限于董事会任期内。任期届满可连选连任。如出现委员职位因故空缺时,由此职位原属银行推选新的委员(如上文21.1所述),并报送董事长。

    21.3 咨询委员会应在委员中选举一位主席和一位代理主席,在委员会任期内任职。

    21.4 咨询委员会每年至少召集两次常规会议,如涉及协会议题且必要时,或当董事长或代理董事长召集时,则可召开非常规会议。每位董事都可以向董事长申请邀约咨询委员会召开会议。会议在协会总部或其它适合地点举行。董事长或代理董事长可应咨询委员会的邀请参加会议。超过半数以上委员出席,会议方可召开。会议决议以出席会议的委员投票的方式做出,出现同票时,以主席或代理主席的意见为准。咨询委员会会议决议属于咨询性质并上报董事长。咨询委员会会议的秘书工作由总秘书处负责。

    第三章

    其它章程


    财务章程

    22.1 土耳其银行业协会以每年七月一日起的12个月为一个财务年度;

    22.2在会员大会批准的预算中,预计支出部分由每个会员银行按投票权重的比例分担(见本章程第11节)。

    22.3 每个会员银行都有义务将按比例分担的费用在每年六月存入土耳其中央银行的指定账户上,在指定期限内未缴存的会员银行将被强行征缴。协会董事会关于费用分担额度的官方决议是依据《执行与破产法》第2004号第68条制定的。

    22.4 会员银行无论何种原因退出土耳其银行业协会,其预缴费用均不予退还。会员以任何理由逾期未缴费,董事会有权按上文22.3中所述强行征缴其未缴清的费用。


     协会收入

    23.1 协会从以下渠道获取收入:

    a)如本章程第一章中所述,依据《银行法》第81条规定,制定关于按会员投票权重比例分担费用的规定,并以此为基准收取费用;

    b)由董事会决定的会员银行一次性缴纳的入会费;

    c)上年度收入结余;

    d)各种捐赠收入;

    e)其它方面收益。


    档案保管

    24.1 协会保留杂志、分类帐、会员登记簿等其它有必要保存的材料;

    24.2 备忘录、会员大会和董事会会议决议以及对外发布的文档应当以数字和年代为序分类保管,并按年度装订成册。


    账目审计

    25.1 协会的帐目、记录系统接受独立审计机构审查,审计报告应于每个财务年度结束前三个月连同年度活动总结报告一起报送监管机构。

    第四章

    最终版章程


    前章程废止

    26.1 2002年7月24日颁布执行的《土耳其银行业协会章程》(2002/4597号)即日起废止。


    本届董事会

    第一节 本章程发布时,时任董事会董事长及董事的任期至下一届会员大会重新选举为止。


    有效期

    27.1  本章程自其在《政府公报》发表之日起正式生效。


    关于执行

    28.1  本章程的各项规定由负责银行监管的相关部门监督执行。